新浪財(cái)經(jīng) 3月15日訊，第12屆中國（深圳）私募基金高峰論壇在深圳舉辦。平安銀行總行資產(chǎn)托管事業(yè)部產(chǎn)品總監(jiān)劉俠介紹了平安一行私募投資基金托管綜合金融服務(wù)方案。劉俠透露在專業(yè)的基礎(chǔ)上，托管部也在牽頭聯(lián)合私募、公司部、網(wǎng)金部、投行部、同業(yè)部、資管部，聯(lián)合成一個(gè)整體，希望能為客戶帶來更全面、高效的服務(wù)。
平安銀行總行資產(chǎn)托管事業(yè)部產(chǎn)品總監(jiān)劉俠
以下為演講實(shí)錄：
大家下午好。
今天我的演講分為四個(gè)部分。首先是平安銀行托管的整體情況，因?yàn)槲覀冏鳛閷I(yè)的托管服務(wù)機(jī)構(gòu)，一直在市場和專業(yè)兩大方面盡量做到最好，能夠彰顯行業(yè)地位的是平安銀行資產(chǎn)托管事業(yè)部是銀行業(yè)協(xié)會(huì)托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì)本屆的主任單位，這個(gè)是要有一定的專業(yè)度和一定的市場份額，才能獲得這個(gè)職位的，目前我們是本屆的托管委員會(huì)的主任單位。
平安銀行的資產(chǎn)托管部是2006年成立的，08年獲得了公募基金的托管資格。這個(gè)托管的資質(zhì)不是有了資質(zhì)就可以了的，比如說公募基金要銀監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)拿資格，比如說保險(xiǎn)的托管就要是保監(jiān)會(huì)拿資質(zhì)，所以從06年開始，我們起步，到今年為止，托管的產(chǎn)品線都已經(jīng)全了，全部管理人和管理人的產(chǎn)品都可以覆蓋到。2013年平安銀行技術(shù)了事業(yè)部的改制，希望能夠增加市場活力，增加服務(wù)的專業(yè)性。2013年進(jìn)行了整個(gè)托管部變成了托管事業(yè)部，進(jìn)行了事業(yè)部的改制，事業(yè)部的改制對(duì)于釋放生產(chǎn)力，獲取更大的市場份額起了很大的作用。截止到2017年，托管規(guī)模已經(jīng)達(dá)到了6.13萬億，對(duì)于我們這樣的市場份額的銀行來說，我們的總資產(chǎn)就是3萬多億，但是托管規(guī)模在去年年底已經(jīng)達(dá)到了6.13萬億。同比增長，從2013年改制之后，規(guī)模復(fù)合增長率是68%，收入增長率每年是64%。2017年年底規(guī)模已經(jīng)達(dá)到了6.13萬億。為私募服務(wù)的托管的規(guī)模是6200億，去年增長了21%，這是我們的基本情況。
因?yàn)槲覀兪亲鳛橥泄苄械耐泄苓@個(gè)專項(xiàng)業(yè)務(wù)，主要是服務(wù)為主。目前除了總行以外，還有北、上、廣、深、南京五個(gè)托管分中心，因?yàn)榭赡芤采w到本地的特色業(yè)務(wù)。
人員也是銀行、證券多年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員在這些部門供職。
平安銀行托管服務(wù)類別，剛才已經(jīng)介紹過了。經(jīng)過這兒年的發(fā)展，基本上是全牌照的托管事業(yè)部，除了私募以外，中基協(xié)分類的這些私募的服務(wù)，我們都能夠做到。除此之外平安銀行常年財(cái)務(wù)顧問，彰顯整個(gè)托管專業(yè)性的主要是在公募基金、銀行理財(cái)、保險(xiǎn)資金的托管方面，這些方面我們也都做得非常不錯(cuò)。各類的管理人，比如說公募基金、信托公司、證券公司、期貨公司等等我們都能做到平安銀行常年財(cái)務(wù)顧問，包括互聯(lián)網(wǎng)金融，管理人的角色，我們的客戶全部都有覆蓋到。另外各管理人之間下面產(chǎn)品的種類，無論是傳統(tǒng)的還是創(chuàng)新的種類，我們也都覆蓋和服務(wù)到了。
下面介紹產(chǎn)品的特色。
整個(gè)服務(wù)開始做了之后，除了專業(yè)和市場之外，品牌的建設(shè)也是任重而道遠(yuǎn)的過程。剛才張總也介紹了，我們一直在打造“托管家”的品牌系列。這個(gè)家的含義就包括了是專家，也是管家，也給大家有家一般的感覺，還有plus的意思，就是為服務(wù)對(duì)象進(jìn)行各類的增值和定制服務(wù)。產(chǎn)品線目前有四條產(chǎn)品線，除了托管之外，傳統(tǒng)的托管，比如說對(duì)私募的托管也歸到了傳統(tǒng)的托管里面，這是托管的產(chǎn)品線。另外還有三個(gè)產(chǎn)品線，跟私募管理人相關(guān)的，有募集監(jiān)督，中基協(xié)下發(fā)的文件是要求所有私募的業(yè)務(wù)必須對(duì)募集資金進(jìn)行監(jiān)督，我們就有一個(gè)募管家，滿足24小時(shí)冷靜期的控制，資金原路返回，資金安全保管，這是募管家對(duì)私募的服務(wù)。另外有一個(gè)基金行政服務(wù)，這一塊的業(yè)務(wù)重點(diǎn)是對(duì)私募基金開展的。私募基金，大家主要的精力是投研和市場上，除此之外是基金會(huì)計(jì)部分，比如說份額登記，估值核算，資金清算，信息披露，這個(gè)我們也是有一條產(chǎn)品線服務(wù)大家的，這是基金的行政服務(wù)。
另外，資金還有金誠管家系列，對(duì)公募基金，第三方銷售，也包括私募基金的銷售服務(wù)。銷售監(jiān)督和支付監(jiān)督，這是我們的金誠管家。
還有網(wǎng)絡(luò)借貸資金的存管服務(wù)。
除此之外還有金誠俱樂部，打造一些高端的論壇，業(yè)務(wù)研討，產(chǎn)品互換，信息互換等等，為大家進(jìn)行信息的交流。增進(jìn)機(jī)構(gòu)之間的合作。
剛才介紹了品牌，我們也還在推“六星”托管服務(wù)，這些都是比較虛的。但這是我們的一些認(rèn)證，一些專業(yè)的團(tuán)隊(duì)，專業(yè)的認(rèn)證，還有專業(yè)的系統(tǒng)，希望有些創(chuàng)新，綜合金融，產(chǎn)品領(lǐng)先，全產(chǎn)業(yè)鏈，希望有“6心”服務(wù)。
另外我們是流程化管理的，因?yàn)橛兴臈l產(chǎn)品線，有內(nèi)部的處理系統(tǒng)，還有對(duì)外的服務(wù)接口。已經(jīng)全部流程化了，所有的管理人統(tǒng)一門戶，統(tǒng)一渠道，統(tǒng)一管理。渠道集成，高效便捷，互聯(lián)互通，所謂的互聯(lián)互通就是托管和其他的產(chǎn)品線的服務(wù)，跟管理人和跟外接的交易所、登記公司、資產(chǎn)管理人等等是電子化連接的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，是一個(gè)大的平臺(tái)。另外也在進(jìn)行數(shù)據(jù)的挖掘，希望能夠?yàn)榇蠹規(guī)碓鲋捣?wù)，比如說資金和資產(chǎn)的撮合，一些管理人的現(xiàn)金管理，我們可以根據(jù)簽約看到他整個(gè)現(xiàn)金的每日、每一刻的情況，至少你當(dāng)時(shí)在貨幣市場上的收益一定比活期存款的收益高，這是對(duì)現(xiàn)金的管理，還有資金和資產(chǎn)的撮合服務(wù)。這是今年要準(zhǔn)備大力推廣的，已經(jīng)成型了的撮合業(yè)務(wù)。
另外是介紹一下系統(tǒng)的自動(dòng)化和便捷化處理。我們和管理人之間，大的管理機(jī)構(gòu)跟我們做了直連，方式也有多種，有托管網(wǎng)銀，有托管微信，還有通過深圳通的數(shù)據(jù)交換平臺(tái)的直聯(lián)，還有點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的直聯(lián)，比如說跟一些機(jī)構(gòu)就是點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的進(jìn)行直連，這樣過來的數(shù)據(jù)都是電子化的，回復(fù)的數(shù)據(jù)也是電子化的，效率很高，可以減少差錯(cuò)率。另外自己內(nèi)部還有客服中心。
這是整個(gè)托管目前的自動(dòng)化和便捷化的方面。
此外，我們也在積極打造全方位的一站式的服務(wù)，因?yàn)橥泄軆H僅是銀行的一個(gè)事業(yè)部，也是銀行服務(wù)的一個(gè)產(chǎn)品。從平安銀行的整個(gè)來看，在私募管理人的募、投、管、退的過程中，希望給大家推出一站式的服務(wù)。托管部也在牽頭聯(lián)合私募、公司部、網(wǎng)金部、投行部、同業(yè)部、資管部，聯(lián)合成一個(gè)整體，希望帶來更全面、高效的服務(wù)。在募集的過程中可以定制產(chǎn)品的募集，可以做私行客戶的推薦，同行項(xiàng)目的配資，合作業(yè)務(wù)的授信，委外業(yè)務(wù)的定制，這些都不是托管部的業(yè)務(wù)職能，但是我們可以牽頭向銀行的縱深進(jìn)行合作。托管的這邊就是募集帳戶的監(jiān)督和基金服務(wù)、托管服務(wù)。在投資和管理方面，還有包括退出的方面，也都是需要這些的，比如說同行項(xiàng)目的合作、投部、委外管理、現(xiàn)金管理等等。托管部負(fù)責(zé)募集帳戶的管理，基金服務(wù)、托管服務(wù)。
這是整個(gè)服務(wù)的特色，下面介紹一下平安銀行內(nèi)部、平安托管部，以及和集團(tuán)的各個(gè)子公司之間，能夠?yàn)樗侥脊芾砣颂峁┑木C合金融服務(wù)。剛才張總已經(jīng)就這部分內(nèi)容介紹了一部分。
綜合的目標(biāo)和整體的思路，是以私募基金管理人為目標(biāo)客戶，借助平安私募一帳通航母平臺(tái)，利用專業(yè)高效的平臺(tái)優(yōu)勢和豐富的客戶基礎(chǔ)，為私募客戶提供資金募集、投融資、托管，資產(chǎn)管理服務(wù)，以及客戶項(xiàng)目共享的增值服務(wù)，實(shí)現(xiàn)共贏。
因?yàn)殂y行是服務(wù)主體，內(nèi)部還有證券、資產(chǎn)管理公司，保險(xiǎn)、其他的投資管理公司等等，我們是集團(tuán)整個(gè)內(nèi)部的資源，可以進(jìn)行綜合的服務(wù)，因?yàn)槲覀円彩潜容^緊密的一個(gè)綜合金融平臺(tái)。
另外是托管的內(nèi)容，有募集的監(jiān)督，根據(jù)中基協(xié)的私募基金募集行為管理辦法，一定要找到募集監(jiān)督機(jī)構(gòu)對(duì)募集資金進(jìn)行監(jiān)督，這是托管的服務(wù)。基金行政服務(wù)，是包括了份額登記，基金托管是銀行的基礎(chǔ)的服務(wù)。除此之外，去年推出了基金云服務(wù)平臺(tái)，這個(gè)是基金行政服務(wù)的內(nèi)容，之前大家可能要通過網(wǎng)銀，或者是微信來看、來推送基金行政服務(wù)的內(nèi)容。我們做了云服務(wù)平臺(tái)，這個(gè)平臺(tái)是專門為私募管理人的基金會(huì)計(jì)、行政服務(wù)部分做的平臺(tái)，大家可以在遠(yuǎn)程登錄我們的平臺(tái)，對(duì)于我們的服務(wù)，比如說業(yè)務(wù)管理、產(chǎn)品的情況，你放在我這里的產(chǎn)品的情況，訂單的情況，投資人的查詢，信息披露的，還有一些報(bào)表的下載，都可以通過這個(gè)平臺(tái)看到我為你服務(wù)的所有的內(nèi)容，可以進(jìn)行數(shù)據(jù)的傳送。還有下一步的目標(biāo)，正在做的是管理人可以只用我的平臺(tái)，來做你的基金會(huì)計(jì)的內(nèi)容?，F(xiàn)在是你委托我做，我提供給你這個(gè)平臺(tái)做你的客戶的信息的交互，未來可以利用我的平臺(tái)自己做服務(wù)。
這里是平安PB業(yè)務(wù)的服務(wù)支持，平安證券的私募生態(tài)圈。因?yàn)閷?duì)私募的服務(wù)來講，我們比較集團(tuán)其他的各個(gè)子公司，銀行和證券為大家提供90%以上的服務(wù)。證券的PB業(yè)務(wù)，目前來說證券公司的私募生態(tài)圈，包括投資交流的圈子，資源交流的圈子，客戶交流的圈子，期望是利用私募沙龍、高凈值客戶的交流、機(jī)構(gòu)峰會(huì)，私募小鎮(zhèn)、金融生態(tài)圈平臺(tái)等等，通過這些形式，不限于這些形式，提供一個(gè)生態(tài)圈，為大家進(jìn)行所需要的服務(wù)。
另外是綜合金融服務(wù)包括全方位的一站式的服務(wù)體系，剛才我介紹的全方位的一站式的服務(wù)體系只是限于銀行，這個(gè)一站式的服務(wù)體系是在綜合金融集團(tuán)的向下，提供一站式的服務(wù)。就是在募、投、管、退的過程中，銀行可能會(huì)做一些私募產(chǎn)品的募集、項(xiàng)目的配資，投貸連動(dòng)，委外業(yè)務(wù)的定制，募集帳戶的監(jiān)督、份額登記等等，這些內(nèi)容里面，剛才還包括了一些證券能夠提供的，比如說融資的項(xiàng)目，剛才張總已經(jīng)詳細(xì)介紹過了。剛才是以銀行，現(xiàn)在是整個(gè)集團(tuán)，集團(tuán)內(nèi)部主要是銀行和券商能夠?yàn)榇蠹姨峁┑摹?/p>
在不同的階段，提供的服務(wù)也已經(jīng)介紹了，比如說資金的托管，財(cái)庫、推薦PE投資基金給我們的客戶。在投資的階段，銀行也可以做財(cái)務(wù)顧問，發(fā)放貸款，貸款方面的合作，以及一些會(huì)計(jì)服務(wù)。券商可能會(huì)做保薦與承銷這種一站式的服務(wù)，主要是對(duì)私募管理人能夠提供的產(chǎn)品和服務(wù)，可能是銀行和證券在我們集團(tuán)公司里面是占了大頭的。
我是銀行托管部的，所以我們整個(gè)托管業(yè)務(wù)的聯(lián)系和對(duì)接人就是這幾位同事，他們今天也到場了，希望大家有什么事情拿起電話聯(lián)系，或者是發(fā)郵件。這是我們的微信平臺(tái)和托管小程序，希望大家關(guān)注。謝謝大家。
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