《以財(cái)政業(yè)務(wù)為中心，做好機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)鏈?zhǔn)綘I銷》課程大綱：
課程背景：
近年來，隨著居民整體收入水平的提高和金融消費(fèi)習(xí)慣的改變，機(jī)構(gòu)類客戶對金融服務(wù)渠道、金融產(chǎn)品和服務(wù)提出更高、更全面的需求。與此同時(shí)，利率市場化時(shí)代到來及同業(yè)競爭加劇使銀行營銷團(tuán)隊(duì)面臨不同的困境和挑戰(zhàn)。在新零售時(shí)代的用戶價(jià)值模型發(fā)生巨大轉(zhuǎn)型與迭代的過程中，傳統(tǒng)的銀行營銷與經(jīng)營模式已經(jīng)無法在市場競爭中脫穎而出；從用戶價(jià)值角度出發(fā)，以網(wǎng)點(diǎn)為依托的策略式營銷模式將成為未來決勝的關(guān)鍵。
如何正確理解用戶價(jià)值，在新零售時(shí)代，金融大零售意味著什么？如何轉(zhuǎn)化機(jī)構(gòu)類客戶價(jià)值？銀行如何實(shí)現(xiàn)有效的用戶價(jià)值吸引？本課程結(jié)合多年機(jī)構(gòu)類業(yè)務(wù)營銷與輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)，深入解析多個銀行營銷策略案例，并提供銀行重點(diǎn)機(jī)構(gòu)類業(yè)務(wù)渠道拓展與營銷推動的方法論。帶領(lǐng)學(xué)員構(gòu)建機(jī)構(gòu)類業(yè)務(wù)渠道拓展策略的思維模式，培養(yǎng)營銷策略制定推動能力，并結(jié)合實(shí)際情況，進(jìn)行情景演練，讓所學(xué)有效轉(zhuǎn)化為所用。
課程收益：
● 思維轉(zhuǎn)型：了解新形勢下重點(diǎn)機(jī)構(gòu)類業(yè)務(wù)價(jià)值模式的核心意義；構(gòu)建機(jī)構(gòu)類業(yè)務(wù)渠道拓展與營銷推動的主流思維
● 策略營銷：掌握機(jī)構(gòu)類業(yè)務(wù)渠道拓展與營銷推動的原則
● 拓展?fàn)I銷：掌握機(jī)構(gòu)類業(yè)務(wù)渠道拓展與營銷推動的管理辦法
● 引導(dǎo)客戶經(jīng)理與機(jī)構(gòu)類客戶建立雙贏伙伴關(guān)系，輔助客戶經(jīng)理提升營銷績效
課程時(shí)間：1-2天，6小時(shí)/天
課程對象：商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)部、客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理等
課程方式：案例研討+情景互動+角色扮演+行動學(xué)習(xí)
課程大綱
第一講：機(jī)構(gòu)客群經(jīng)營現(xiàn)狀
一、機(jī)構(gòu)客戶定位
二、機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)營五大特點(diǎn)
1. 安全效率要求較高
2. 對交易銀行需求旺盛
3. 授信業(yè)務(wù)需求較少
4. 具有廣泛的社會性
第二講：機(jī)構(gòu)客群經(jīng)營環(huán)境分析
一、機(jī)構(gòu)存款市場潛力巨大：規(guī)模大、占比高、增速快
二、財(cái)稅制度改革讓機(jī)構(gòu)客戶業(yè)務(wù)發(fā)展空間廣闊
1. 解讀十九大相關(guān)章節(jié)
2. 解讀《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)財(cái)政部門和預(yù)算單位資金存放管理的指導(dǎo)意見》（財(cái)庫﹝2017﹞76號）
3. 解讀《關(guān)于印發(fā)社會保險(xiǎn)基金財(cái)務(wù)制度的通知》（財(cái)社﹝2017﹞144號）
4. 《中央預(yù)算單位資金存放管理實(shí)施辦法》（財(cái)庫〔2017〕176號）
5. 解讀A省——公益性事業(yè)單位優(yōu)化整合方案
三、機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)營五大趨勢
四、機(jī)構(gòu)客群經(jīng)營策略
第三講：重點(diǎn)機(jī)構(gòu)客群經(jīng)營思路——財(cái)政
一、財(cái)政客群經(jīng)營重點(diǎn)——財(cái)政收支體系
1. 政府預(yù)算管理體系及財(cái)政體制透視
2. 財(cái)政部門對接渠道及業(yè)務(wù)開展模式
二、財(cái)政客群經(jīng)營重點(diǎn)——地方政府債資金鏈
案例：土儲專項(xiàng)債與土地整理中心專用賬戶聯(lián)動營銷
三、財(cái)政客群經(jīng)營重點(diǎn)——國庫集中收付資金之非稅收繳
1. 財(cái)政非稅資金收繳方式
2. 解讀《政府非稅收入管理辦法》和新一輪的深化稅收征管體制改革方案
3. 2017年初財(cái)政部發(fā)布了《關(guān)于加快地方政府非稅收入收繳電子化管理工作的通知》
案例：財(cái)政非稅繳費(fèi)平臺項(xiàng)目案例
四、財(cái)政客群經(jīng)營重點(diǎn)——國庫集中收付資金之集中支付政府相關(guān)行業(yè)機(jī)構(gòu)客戶營銷策略
第四講：重點(diǎn)機(jī)構(gòu)客群經(jīng)營思路——社保
一、社?？腿航?jīng)營重點(diǎn)
二、社保客群經(jīng)營重點(diǎn)——社會保險(xiǎn)基金管理新規(guī)
三、社?？腿航?jīng)營重點(diǎn)——職業(yè)年金歸集辦法出臺
1. 解讀《關(guān)于印發(fā)職業(yè)年金基金歸集賬戶管理暫行辦法的通知》人社部發(fā)〔2017〕110號
四、社?？腿航?jīng)營重點(diǎn)——社保基金與職業(yè)年金“鏈?zhǔn)綘I銷”
案例：S行直銷銀行實(shí)現(xiàn)社保繳費(fèi)互聯(lián)網(wǎng)+
案例分析：A行以金融社?？榍腥肟冢l(fā)起對社保財(cái)政專戶、社保卡和社保存款“三位一體”式的專題營銷活動。
第五講：重點(diǎn)機(jī)構(gòu)客群經(jīng)營思路——公共資源
一、公共資源交易客群經(jīng)營重點(diǎn)——保證金市場規(guī)模巨大
二、公共資源交易客群經(jīng)營重點(diǎn)——整合改革進(jìn)展不一
1. 解讀《“互聯(lián)網(wǎng)+”招標(biāo)采購行動方案（2017-2019年）》
三、營銷重點(diǎn)業(yè)務(wù)—政府采購服務(wù)
目標(biāo)：開發(fā)供應(yīng)鏈融資項(xiàng)下的現(xiàn)金管理系統(tǒng)、在線供應(yīng)鏈系統(tǒng)，可依托該平臺與機(jī)構(gòu)客戶上游供應(yīng)商、下游支付企業(yè)連接，營銷供應(yīng)商政府采購回款賬戶
1. 解讀財(cái)建〔2017〕743號
案例：A市政府采購貸
2. 聯(lián)交所上線招標(biāo)通項(xiàng)目
3. 建安居房票模式——營銷土地整理中心專用賬戶
第六講：重點(diǎn)機(jī)構(gòu)客群經(jīng)營思路——公積金
一、公積金行業(yè)發(fā)展形勢及政策
二、公積金中心資金支付行介入策略
1. 繼續(xù)加大歸集、提取、委貸等代理資格營銷，經(jīng)營公積金收支流量；
2. 協(xié)助中心開展個人繳納公積金歸集擴(kuò)面，推廣公積金貸款業(yè)務(wù)；
3. 積極參與住建部公積金手機(jī)APP項(xiàng)目建設(shè)。
案例：市住房公積金中心服務(wù)案例
三、H行公積金信用消費(fèi)貸款間連模式
第七講：重點(diǎn)機(jī)構(gòu)客群經(jīng)營思路——新農(nóng)合
1. 新型農(nóng)村合作醫(yī)療資金介紹
2. 新農(nóng)合基本政策
3. 發(fā)展思路及營銷措施
案例：新農(nóng)合“一卡通”營銷記
第八講：重點(diǎn)機(jī)構(gòu)客群經(jīng)營思路——政府類公司（央企與地方國企）
1. 政府類公司客群經(jīng)營重點(diǎn)
2. 政府類公司客群經(jīng)營重點(diǎn)——政府“投”資平臺
3. 智慧城市云平臺：多模塊、可落地、可復(fù)制
案例：移動CBS項(xiàng)目
案例：高速石化加油繳費(fèi)新模式
案例：電費(fèi)項(xiàng)目接入案例
第九講：重點(diǎn)機(jī)構(gòu)客群經(jīng)營思路——煙草
1. 開展煙草結(jié)算賬戶營銷及維護(hù)工作
2. 卷煙銷售貨款跨行支付結(jié)算項(xiàng)目營銷，經(jīng)營卷煙批發(fā)流量資金
3. 聯(lián)合煙草公司推廣零售商應(yīng)用聚合收款產(chǎn)品，經(jīng)營卷煙零售流量資金
案例：煙草公司新商盟網(wǎng)上跨行支付系統(tǒng)
第十講：重點(diǎn)機(jī)構(gòu)客群經(jīng)營思路——教育
1. 應(yīng)用校友卡、校園錢包、校友APP等智慧校園產(chǎn)品體系，實(shí)現(xiàn)零售客戶引流
2. 推廣教育部考試中心報(bào)名繳費(fèi)平臺項(xiàng)目，打造示范應(yīng)用項(xiàng)目
案例：學(xué)院金融服務(wù)方案
3. 解讀《關(guān)于中國共產(chǎn)黨黨費(fèi)收繳、使用和管理的規(guī)定》
案例：同濟(jì)大學(xué)黨費(fèi)管家平臺
第十一講：重點(diǎn)機(jī)構(gòu)客群營銷溝通技巧
1. 政府與企業(yè)區(qū)別？
2. 政府部門客戶的隱藏需求動機(jī)？
3. 政府官員的管理風(fēng)格分析與溝通策略
● 講師介紹
王志成老師 銀行新金融實(shí)戰(zhàn)專家
銀行實(shí)戰(zhàn)營銷管理教練、金融產(chǎn)品創(chuàng)新專家
13年國有銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
19年股份制銀行實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
清華大學(xué)/北京航空航天大學(xué)碩士
中國人民大學(xué)商學(xué)院兼職教授
國際供應(yīng)鏈與運(yùn)營管理學(xué)會副主席
國家注冊資產(chǎn)評估師/國內(nèi)私募基金經(jīng)理人/國家認(rèn)證理財(cái)規(guī)劃師
曾任：平安銀行、興業(yè)銀行、建設(shè)銀行丨行長/副總經(jīng)理/總經(jīng)理助理
現(xiàn)任：某股份制商業(yè)銀行分行金融產(chǎn)品創(chuàng)新部 總經(jīng)理
在金融業(yè)界中術(shù)業(yè)專攻：
→數(shù)十篇金融論文刊發(fā)在金融相關(guān)雜志
→八項(xiàng)金融新產(chǎn)品創(chuàng)新獲得平安銀行總行獎勵
→研發(fā)【供應(yīng)鏈金融產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用模型】，在行業(yè)內(nèi)深受沿用
在社會業(yè)界中聲名遠(yuǎn)播：
→曾受邀擔(dān)任銀行業(yè)社會化培訓(xùn)服務(wù)體系專家團(tuán)成員
→曾受邀出席[綠色金融銀企對接會]、[商業(yè)銀行如何運(yùn)用供應(yīng)鏈金融轉(zhuǎn)型]等多個金融業(yè)界的項(xiàng)目研發(fā)和大型會議
→曾受邀擔(dān)任陶行知教育基金會《全國大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)及就業(yè)工程》創(chuàng)業(yè)導(dǎo)師
→曾參與長江三峽項(xiàng)目投融資咨詢，北京土地儲備投融資咨詢，廣州羅定電廠投融資項(xiàng)目評估等多項(xiàng)大型項(xiàng)目咨詢和PPP融資，以及土地儲備融資和國家重點(diǎn)項(xiàng)目投融資服務(wù)
→等多家創(chuàng)業(yè)基金公司聘任導(dǎo)師、多家知名高等院校聘任講師、某會計(jì)師事務(wù)所項(xiàng)目經(jīng)理兼
多家上市公司財(cái)顧咨詢
實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
32年金融產(chǎn)品研發(fā)及推廣實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：對于銀行行業(yè)的金融服務(wù)方案、供應(yīng)鏈金融新產(chǎn)品研發(fā)及各行業(yè)的推廣、零售銀行市場營銷模式和貸后管理、大型項(xiàng)目評估、項(xiàng)目管理在金融行業(yè)的應(yīng)用等方面有非常獨(dú)到的見解和豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
18年來培訓(xùn)過的銀行課程上千場：所授課覆蓋中國銀行、建設(shè)銀行、工商銀行等50余家銀行總行、分行，上百家銀行示范網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)改造項(xiàng)目，對于銀行的新金融產(chǎn)品研發(fā)了七個模塊的銀行金融課程，可進(jìn)行組合/拆分為企業(yè)提供最新的一手課程信息；并且老師所帶領(lǐng)的團(tuán)隊(duì)成員和培養(yǎng)的管理者、銷售精英均有上萬余人，均在行業(yè)內(nèi)成為佼佼者。
代表性案例（部分）：
●曾出席大型研討會【中國信貸風(fēng)險(xiǎn)論壇——供應(yīng)鏈管理與現(xiàn)代物流暨供應(yīng)鏈金融】（參會有國家發(fā)改委、銀監(jiān)局等上百家銀行等機(jī)構(gòu)供應(yīng)鏈金融）
●曾出席【商業(yè)銀行如何運(yùn)用供應(yīng)鏈金融轉(zhuǎn)型】（參會有供應(yīng)鏈B2B聯(lián)盟企業(yè)財(cái)稅內(nèi)訓(xùn)，融資租賃協(xié)會，保理協(xié)會以及數(shù)十家銀行進(jìn)行推廣供應(yīng)鏈金融線上模式）
●曾出席/輔導(dǎo)【北京個人購房房地產(chǎn)展示交易會——個人貸款企業(yè)財(cái)稅內(nèi)訓(xùn)，為什么現(xiàn)在買房】（參會有UI某股份制銀行聯(lián)合北京鏈家、我愛我家及上百家房地產(chǎn)公司）
●曾出席/輔導(dǎo)【綠色金融銀企對接會】（為數(shù)十家企業(yè)對接綠色金融培訓(xùn)）
●曾輔導(dǎo)銀監(jiān)局出臺的【三個辦法一個指引信貸培訓(xùn)】課程（為中國銀行、平安銀行、武漢農(nóng)商行、黃石濱江信用社等上百家銀行進(jìn)行培訓(xùn)）
●曾錄制【北京城市管理廣播財(cái)迷節(jié)目——個人理財(cái)，個人資產(chǎn)組合管理】（面向北京市民的理財(cái)節(jié)目，每周舉辦一次，連續(xù)三年，獲得市民和聽眾好評）
●曾連續(xù)3年為某股份制銀行進(jìn)行【批發(fā)銀行系列】課程培訓(xùn)
●曾為興業(yè)銀行、浙商銀行、北京銀行等數(shù)十家銀行進(jìn)行【投資銀行新型交易模式】培訓(xùn)
……
主講課程：
版塊一：新金融
（新思路、新科技、新方案、新方向、新方法、新技能）《銀行4.0：一場金融界的數(shù)字化革命》
《科技賦能金融：數(shù)字金融的實(shí)戰(zhàn)案例》
《金融新產(chǎn)品及金融創(chuàng)新案例》
版塊二：交易銀行部《供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)營銷與風(fēng)險(xiǎn)管控服務(wù)方案設(shè)計(jì)》
《供應(yīng)鏈金融營銷及特定行業(yè)金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)》
版塊三：公司金融部
《政府融資平臺授信指導(dǎo)原則和審查要點(diǎn)》
《房地產(chǎn)企業(yè)貸款的調(diào)查和審查要點(diǎn)》
《2020年對公業(yè)務(wù)營銷新方向、新方法、新技能》
版塊四： 風(fēng)險(xiǎn)管理部《商業(yè)銀行授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查與審核重點(diǎn)》
《盡職調(diào)查及授信調(diào)查報(bào)告撰寫》
《財(cái)務(wù)報(bào)表監(jiān)控與信貸業(yè)務(wù)管理(含財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾識別)》
版塊五：普惠金融部《商業(yè)銀行中小企業(yè)營銷創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)務(wù)操作》
版塊六：零售銀行部《服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理和營銷團(tuán)隊(duì)管理及客戶經(jīng)理考核評價(jià)》
《個人客戶金融服務(wù)方案培訓(xùn)》
版塊七：投資銀行部《投資銀行業(yè)務(wù)政策及最新實(shí)戰(zhàn)交易模式》
（以上七個模塊相對獨(dú)立，主要為銀行客戶經(jīng)理和中后臺六大管理部門設(shè)計(jì)，理論結(jié)合實(shí)際，并根據(jù)最新銀行動態(tài)和客戶需要組合）
授課風(fēng)格：
● 現(xiàn)場互動性強(qiáng)，運(yùn)用大量的管理學(xué)、心理學(xué)、行為學(xué)教學(xué)，語言輕松幽默,通俗易懂且針對性強(qiáng),注重實(shí)際問題的解決。
● 形式及內(nèi)容豐富、案例高度結(jié)合實(shí)際工作，善于與學(xué)員進(jìn)行互動，善于調(diào)動學(xué)員積極性和學(xué)習(xí)氛圍;談笑間，觸動心靈，深化思想,增強(qiáng)了學(xué)員的現(xiàn)場投入感。
課綱下載.doc
課程關(guān)鍵詞：銀行
更多以財(cái)政業(yè)務(wù)為中心，做好機(jī)構(gòu)存款業(yè)務(wù)鏈?zhǔn)綘I銷相關(guān)課程：內(nèi)訓(xùn)課程:
未來已來——中國宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與銀行轉(zhuǎn)型之路（李丹妮）新形勢下銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型及零售管理提升（陳吉）新時(shí)期銀行財(cái)富管理之道（陳吉）零售客戶管理與團(tuán)隊(duì)管理（陳吉）銀行零售客戶關(guān)系管理（陳吉）銀行普惠金融發(fā)展思路與對公客戶經(jīng)理營銷技巧提升（王佳騏）對公產(chǎn)品組合和服務(wù)方案（王佳騏）客戶經(jīng)理如何做好交易銀行業(yè)務(wù)（王佳騏）銀行對公大客戶營銷突破和關(guān)系管理（王佳騏）中小企業(yè)授信方案設(shè)計(jì)及風(fēng)險(xiǎn)控制（王佳騏）
更多財(cái)稅咨詢、上市輔導(dǎo)、財(cái)務(wù)培訓(xùn)請關(guān)注理臣咨詢官網(wǎng) 素材來源：部分文字/圖片來自互聯(lián)網(wǎng)，無法核實(shí)真實(shí)出處。由理臣咨詢整理發(fā)布，如有侵權(quán)請聯(lián)系刪除處理。
400-835-0088
