筆者：加非（明康國際牌照合規(guī)有限公司）
香港金融法將普通法系運用到極致，某種意義上更接近我國春秋戰(zhàn)國時法家韓非子所提出的“唯法為治”。香港所有金融活動從不同維度均被寫入相應(yīng)法規(guī)牌照里。若按照監(jiān)管深度排名：炙手可熱的銀行牌照、財大氣粗的保險牌照、中流砥柱的證券牌照、年輕強(qiáng)勁的第三方支付牌照、熱情浪漫的保險經(jīng)紀(jì)牌照、古惑率真的放貸牌照、匯江入海的兌換匯款牌照以及剛剛面世不久的虛擬銀行牌照和虛擬保險牌照。然金融這頭“利維坦”在金科玉律密織的時代里淡化了獸性。
之所以說證券牌照是中流砥柱，因其為港交所之引擎，港交所亦為香港金融之動力源泉。由于大陸法系跟普通法系差別較大，許多內(nèi)地金融從業(yè)者對香港證券牌照知之甚少，將牌照以大小簡單區(qū)分。實際上，香港證券牌照更像是游戲中的角色，須配置裝備（條件）方可出征（運營），不同的裝備亦讓牌照擁有不同權(quán)限。若以此形容香港證券牌照，相信讀者更容易理解：
SFC一號證券交易牌之裝備：中介提成技能、做債發(fā)債技能、基金買賣技能、承銷包銷技能、股票經(jīng)紀(jì)技能。每增加一項技能，牌照殺傷力（功能）越大，相對應(yīng)之責(zé)任（成本）亦越大。
SFC二號期貨交易牌：除產(chǎn)品是期貨而非股票之外，基本與一號牌的要求和裝備相似。
SFC三號外匯交易牌：相較英國FCA及塞浦路斯CySEC外匯交易牌照申請更為嚴(yán)苛，其注冊資本金要求至少三千萬港幣，杠桿也只有二十倍香港有哪些證券公司，僅適用于高端玩家。
SFC四號證券咨詢牌：類似書童牌，常與一號牌、九號牌或者六號牌同時出現(xiàn)。
SFC五號期貨咨詢牌：另外一個書童牌，與二號牌相輔相成。
SFC六號保薦并購牌：算是武功最高強(qiáng)的牌照，它就像帶頭大哥，所有在港上市公司均要這位保薦人來牽頭，帶領(lǐng)眾多其他弟弟牌照來分一杯羹。
SFC七號自動交易牌照：此牌照靈性十足，擁有了它，不僅能像富途、輝立和耀才這三家券商一樣做新股上市前的暗盤交易香港有哪些證券公司，還能夠像OSL一樣做虛擬貨幣交易。目前也是市場咨詢較多的牌照之一。
SFC八號股票質(zhì)押牌照：通常會和香港放貸人牌照一起搭配使用，但此牌照水深浪急、風(fēng)云不測，參與者需要具備高超的運營技術(shù)。
SFC九號資產(chǎn)管理牌照：是當(dāng)下市場最多人申請的牌照，由于涉獵私募和公募基金投資，因此常以大小牌作區(qū)分。虛擬貨幣資產(chǎn)管理最新被納入該牌照監(jiān)管項目，而火幣近期斬獲香港第一張100%虛擬貨幣資產(chǎn)管理牌照。
SFC十號評級牌照：最具江湖傳說的牌照。香港僅有二十多家機(jī)構(gòu)擁有此牌照，惟常用機(jī)構(gòu)也就是惠譽(yù)，穆迪，標(biāo)普等。
香港保險經(jīng)紀(jì)牌照在2016年左右，江湖地位達(dá)到頂峰，隨便一張牌每年都能賺至少幾百萬港幣，后來因為一系列政策調(diào)控，牌照趨于穩(wěn)定。但是因為疫情，不少專注于內(nèi)地保險業(yè)務(wù)的保險經(jīng)紀(jì)公司受到了巨大沖擊，不過一般保險業(yè)務(wù)跟港內(nèi)長期保險業(yè)務(wù)異軍突起，放長線，釣大魚，長遠(yuǎn)來看，保險業(yè)可算還是朝陽行業(yè)。
香港可以協(xié)助申請或者并購牌照的機(jī)構(gòu)眾多，包括律所、合規(guī)公司等，比較有特色的是：
專門服務(wù)外資客戶的 Baker McKenzie律師事務(wù)所;
專門服務(wù)港資客戶的金杜律師事務(wù)所；
專門服務(wù)內(nèi)資客戶的明康國際牌照合規(guī)有限公司。
香港是目前全球最具活力的資本市場之一，也是內(nèi)資出海的第一站。欲乘風(fēng)破浪，需合規(guī)相傍。了解更多關(guān)于香港金融牌照，請參考明康國際牌照合規(guī)有限公司網(wǎng)站官網(wǎng)。
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