常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展情況(業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)和共享財(cái)務(wù))

常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹目錄? 常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的認(rèn)識? 常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹? 常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)存在的問題? 制度建設(shè)和業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展一、常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的認(rèn)識1 、概念理解﹡一項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品﹡一種服務(wù)方式﹡理想的發(fā)展境界﹡一項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品﹡一種服務(wù)方式﹡理想的發(fā)展境界一、常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的認(rèn)識2 、業(yè)務(wù)開辦的目的﹡增加額外收益﹡促進(jìn)經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型﹡建立新型銀企關(guān)系帶動(dòng)綜合業(yè)務(wù)發(fā)展﹡增加額外收益﹡促進(jìn)經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型﹡建立新型銀企關(guān)系帶動(dòng)綜合業(yè)務(wù)發(fā)展一、常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的認(rèn)識3 、業(yè)務(wù)開展的意義﹡應(yīng)對競爭的需要﹡滿足客戶市場需求的需要﹡構(gòu)建新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)的需要﹡建立新型銀企關(guān)系的需要﹡儲備客戶的需要﹡應(yīng)對競爭的需要﹡滿足客戶市場需求的需要﹡構(gòu)建新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)的需要﹡建立新型銀企關(guān)系的需要﹡儲備客戶的需要二、常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹1 、產(chǎn)品定義我行憑借專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、人力及金融資源，利用農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)、電話、傳真等多種渠道常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展情況，通過書面報(bào)告、會議、專題培訓(xùn)等方式，為客戶提供的相關(guān)政策分析及金融產(chǎn)品信息發(fā)布、金融我行憑借專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、人力及金融資源，利用農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)、電話、傳真等多種渠道，通過書面報(bào)告、會議、專題培訓(xùn)等方式，為客戶提供的相關(guān)政策分析及金融產(chǎn)品信息發(fā)布、金融/財(cái)務(wù)咨詢、財(cái)務(wù)分析、金融財(cái)務(wù)咨詢、財(cái)務(wù)分析、金融/財(cái)務(wù)專題培訓(xùn)、顧問支持等方面的標(biāo)準(zhǔn)化、日?；呢?cái)務(wù)顧問服務(wù)。

財(cái)務(wù)專題培訓(xùn)、顧問支持等方面的標(biāo)準(zhǔn)化、日?；呢?cái)務(wù)顧問服務(wù)。二、常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹2 、服務(wù)內(nèi)容﹡ ﹡ “5”：相關(guān)政策分析及金融產(chǎn)品信息發(fā)布、金融：相關(guān)政策分析及金融產(chǎn)品信息發(fā)布、金融/ 財(cái)務(wù)咨詢、財(cái)務(wù)分析、金融/財(cái)務(wù)專題培訓(xùn)、顧問支持﹡財(cái)務(wù)專題培訓(xùn)、顧問支持﹡ “N”：根據(jù)客戶需要和各級行實(shí)際情況，為客戶提供的其他常年財(cái)務(wù)顧問服務(wù)：根據(jù)客戶需要和各級行實(shí)際情況，為客戶提供的其他常年財(cái)務(wù)顧問服務(wù)二、常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹2 、服務(wù)內(nèi)容—— 相關(guān)政策分析及金融產(chǎn)品信息發(fā)布﹡相關(guān)政策分析：經(jīng)濟(jì)、金融、行業(yè)、產(chǎn)業(yè)等國家宏觀政策；﹡金融產(chǎn)品信息：金融市場行情、金融新產(chǎn)品等實(shí)現(xiàn)方式：平臺發(fā)布﹡相關(guān)政策分析：經(jīng)濟(jì)、金融、行業(yè)、產(chǎn)業(yè)等國家宏觀政策；﹡金融產(chǎn)品信息：金融市場行情、金融新產(chǎn)品等實(shí)現(xiàn)方式：平臺發(fā)布/總行發(fā)布具備我行自身觀點(diǎn)的分析報(bào)告總行發(fā)布具備我行自身觀點(diǎn)的分析報(bào)告/ 各地市分行自行編制二、常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹2 、服務(wù)內(nèi)容—— 金融財(cái)務(wù)/ 咨詢﹡ 接受企業(yè)財(cái)務(wù)管理、投融資、理財(cái)?shù)确矫娴淖稍?；接受企業(yè)財(cái)務(wù)管理、投融資、理財(cái)?shù)确矫娴淖稍?；﹡ 提供相關(guān)政策及財(cái)務(wù)、金融產(chǎn)品運(yùn)作等方面的專業(yè)意見提供相關(guān)政策及財(cái)務(wù)、金融產(chǎn)品運(yùn)作等方面的專業(yè)意見二、常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹2 、服務(wù)內(nèi)容—— 財(cái)務(wù)分析﹡向企業(yè)提供每年不少于兩次的財(cái)務(wù)分析報(bào)告各級行可結(jié)合我行對企業(yè)信用等級評定、統(tǒng)一授信綜合評價(jià)、項(xiàng)目貸款評估、貸后管理報(bào)告等相關(guān)材料中的分析和要求，對企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析和評價(jià)、向企業(yè)提出專業(yè)意見和建議，促使企業(yè)能夠得到金融機(jī)構(gòu)及投資者的認(rèn)可。

﹡向企業(yè)提供每年不少于兩次的財(cái)務(wù)分析報(bào)告各級行可結(jié)合我行對企業(yè)信用等級評定、統(tǒng)一授信綜合評價(jià)、項(xiàng)目貸款評估、貸后管理報(bào)告等相關(guān)材料中的分析和要求，對企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析和評價(jià)、向企業(yè)提出專業(yè)意見和建議，促使企業(yè)能夠得到金融機(jī)構(gòu)及投資者的認(rèn)可。二、常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹2 、服務(wù)內(nèi)容—— 金融/ 財(cái)務(wù)專題培訓(xùn)﹡ 向企業(yè)提供每年不少于兩次的專題培訓(xùn)培訓(xùn)內(nèi)容：經(jīng)濟(jì)、金融、行業(yè)、產(chǎn)業(yè)相關(guān)政策分析及我行金融新產(chǎn)品介紹等。培訓(xùn)內(nèi)容：經(jīng)濟(jì)、金融、行業(yè)、產(chǎn)業(yè)相關(guān)政策分析及我行金融新產(chǎn)品介紹等。二、常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)介紹2 、服務(wù)內(nèi)容—— 顧問支持﹡向企業(yè)提供符合常年財(cái)務(wù)顧問身份的顧問支持服務(wù)顧問支持﹡向企業(yè)提供符合常年財(cái)務(wù)顧問身份的顧問支持服務(wù)服務(wù)內(nèi)容：幫助企業(yè)拓寬融資渠道、降低融資成本、規(guī)范財(cái)務(wù)管理、協(xié)助企業(yè)就重大財(cái)務(wù)管理事項(xiàng)進(jìn)行決策；憑借我行與政府有關(guān)部門、中介機(jī)構(gòu)以及眾多優(yōu)質(zhì)客戶的良好關(guān)系，協(xié)助企業(yè)與人行、發(fā)改委、證監(jiān)會、財(cái)政部、工商、稅務(wù)等部門溝通；幫助企業(yè)選擇中介機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)合作伙伴等。服務(wù)內(nèi)容：幫助企業(yè)拓寬融資渠道、降低融資成本、規(guī)范財(cái)務(wù)管理、協(xié)助企業(yè)就重大財(cái)務(wù)管理事項(xiàng)進(jìn)行決策；憑借我行與政府有關(guān)部門、中介機(jī)構(gòu)以及眾多優(yōu)質(zhì)客戶的良好關(guān)系，協(xié)助企業(yè)與人行、發(fā)改委、證監(jiān)會、財(cái)政部、工商、稅務(wù)等部門溝通；幫助企業(yè)選擇中介機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)合作伙伴等。

三、常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)存在的問題1、德勤審計(jì)整改建議﹡、德勤審計(jì)整改建議﹡ 部分分行存在以貸款基準(zhǔn)利率上浮一定比率作為財(cái)務(wù)顧問費(fèi)計(jì)費(fèi)方式的情況；部分分行存在以貸款基準(zhǔn)利率上浮一定比率作為財(cái)務(wù)顧問費(fèi)計(jì)費(fèi)方式的情況；﹡ 部份分行提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)種類較少，所提供服務(wù)層次不一；部份分行提供財(cái)務(wù)顧問服務(wù)種類較少，所提供服務(wù)層次不一；﹡ 大部分分行提供相應(yīng)的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)后并未做好相應(yīng)的檔案管理工作，不利于財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的管理及持續(xù)開展；大部分分行提供相應(yīng)的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)后并未做好相應(yīng)的檔案管理工作，不利于財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的管理及持續(xù)開展；三、常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)存在的問題2 、風(fēng)險(xiǎn)管理部風(fēng)險(xiǎn)提示( 風(fēng)險(xiǎn)專報(bào)第二期)﹡收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，存在操作風(fēng)險(xiǎn)隱患﹡服務(wù)不到位，存在法律風(fēng)險(xiǎn)隱患﹡管理不規(guī)范，制度執(zhí)行不到位﹡收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一，存在操作風(fēng)險(xiǎn)隱患﹡服務(wù)不到位，存在法律風(fēng)險(xiǎn)隱患﹡管理不規(guī)范常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展情況，制度執(zhí)行不到位四、制度建設(shè)和業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展1 、制度建設(shè)? 《常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)【2007】859號）? 《中國農(nóng)業(yè)銀行常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)平臺管理辦法（暫行）》《中國農(nóng)業(yè)銀行常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)平臺操作手冊》（農(nóng)銀辦發(fā)【2008】518號）《中國農(nóng)業(yè)銀行常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)平臺管理辦法（暫行）》《中國農(nóng)業(yè)銀行常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)平臺操作手冊》（農(nóng)銀辦發(fā)【2008】518號）? 《關(guān)于促進(jìn)投資銀行業(yè)務(wù)加快發(fā)展的意見》(農(nóng)銀贛發(fā)[2009]188號)《關(guān)于促進(jìn)投資銀行業(yè)務(wù)加快發(fā)展的意見》(農(nóng)銀贛發(fā)[2009]188號)四、制度建設(shè)和業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展2、業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展? 《中國農(nóng)業(yè)銀行常年財(cái)務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議》（農(nóng)銀辦發(fā)【2008】629號）? 《關(guān)于加強(qiáng)與資產(chǎn)業(yè)務(wù)相關(guān)的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)和規(guī)范中間業(yè)務(wù)價(jià)格管理的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)【2008】464號）? 《轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的通知》(農(nóng)銀贛司200850號)? 《關(guān)于規(guī)范并調(diào)整常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)月度報(bào)告制度有關(guān)要求暨轉(zhuǎn)發(fā)總行首批典型服務(wù)案例的通知》(農(nóng)銀贛司200910號)? 《關(guān)于加大常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)拓展力度的通知》(農(nóng)銀贛司200945號)? 關(guān)于規(guī)范常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)發(fā)展的通知：農(nóng)銀贛司200958號五、業(yè)務(wù)后續(xù)發(fā)展策略1 、修訂常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法明確定位：常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是一項(xiàng)基礎(chǔ)性的投資銀行業(yè)務(wù)，是維護(hù)和服務(wù)客戶的基礎(chǔ)手段，也是發(fā)現(xiàn)和營銷客戶高端投資銀行業(yè)務(wù)的重要手段明確定位：常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是一項(xiàng)基礎(chǔ)性的投資銀行業(yè)務(wù)，是維護(hù)和服務(wù)客戶的基礎(chǔ)手段，也是發(fā)現(xiàn)和營銷客戶高端投資銀行業(yè)務(wù)的重要手段。

修訂前 修訂后服務(wù)內(nèi)容“5+N”，其中“5”是指相關(guān)政策分析及金融產(chǎn)品信息發(fā)布、金融/財(cái)務(wù)咨詢、財(cái)務(wù)分析、金融/財(cái)務(wù)專題培訓(xùn)、顧問支持，“N”是指根據(jù)客戶需要和各級行實(shí)際情況，為客戶提供的其他常年財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。相關(guān)政策分析及金融產(chǎn)品信息發(fā)布、金融/財(cái)務(wù)咨詢、財(cái)務(wù)分析、金融/財(cái)務(wù)專題培訓(xùn)、顧問支持服務(wù)對象常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)適用于我行擬進(jìn)一步鞏固關(guān)系、擴(kuò)大合作的客戶以及具備一定發(fā)展?jié)摿?、我行擬拓展的客戶。常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的適用對象為企（事）業(yè)法人、政府機(jī)構(gòu)和其他社會經(jīng)濟(jì)組織。收費(fèi)上限管理無常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)原則上實(shí)行收費(fèi)上限管理。超過常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)收費(fèi)上限的業(yè)務(wù)統(tǒng)一納入專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理。服務(wù)分級無普通服務(wù)、黃金服務(wù)、白金服務(wù)五、業(yè)務(wù)后續(xù)發(fā)展策略2 、發(fā)展方向﹡從“圈地運(yùn)動(dòng)”向“專業(yè)顧問”轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)精細(xì)化發(fā)展﹡從務(wù)虛向務(wù)實(shí)轉(zhuǎn)變，豐富服務(wù)內(nèi)容，提高服務(wù)質(zhì)量﹡從“圈地運(yùn)動(dòng)”向“專業(yè)顧問”轉(zhuǎn)變，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)精細(xì)化發(fā)展﹡從務(wù)虛向務(wù)實(shí)轉(zhuǎn)變，豐富服務(wù)內(nèi)容，提高服務(wù)質(zhì)量五、業(yè)務(wù)后續(xù)發(fā)展策略3 、發(fā)展專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)﹡常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)存在部分收費(fèi)與服務(wù)不匹配的現(xiàn)象﹡常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)收費(fèi)占比太大，風(fēng)險(xiǎn)積聚，需要改變收入結(jié)構(gòu)﹡細(xì)化服務(wù)分類，提供高效、專業(yè)化服務(wù)﹡參考同業(yè)，拓寬收入渠道﹡常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)存在部分收費(fèi)與服務(wù)不匹配的現(xiàn)象﹡常年財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)收費(fèi)占比太大，風(fēng)險(xiǎn)積聚，需要改變收入結(jié)構(gòu)﹡細(xì)化服務(wù)分類，提供高效、專業(yè)化服務(wù)﹡參考同業(yè)，拓寬收入渠道五、業(yè)務(wù)后續(xù)發(fā)展策略(1) 投融資顧問? 投資顧問? 融資顧問? 項(xiàng)目融資顧問(2) 重組顧問? 企業(yè)內(nèi)部資產(chǎn)重組顧? 企業(yè)債務(wù)重組顧問(3) 企業(yè)資信業(yè)務(wù)? 企業(yè)資信證明業(yè)務(wù)? 企業(yè)資信調(diào)查業(yè)務(wù)? 企業(yè)資信評級業(yè)務(wù)? 企業(yè)信息咨詢業(yè)務(wù)(4) 抵押資產(chǎn)價(jià)值咨詢3 、發(fā)展專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)謝謝！聯(lián)系方式：公司業(yè)務(wù)部：熊健夫 聯(lián)系方式：公司業(yè)務(wù)部：熊健夫

更多財(cái)稅咨詢、上市輔導(dǎo)、財(cái)務(wù)培訓(xùn)請關(guān)注理臣咨詢官網(wǎng) 素材來源：部分文字/圖片來自互聯(lián)網(wǎng)，無法核實(shí)真實(shí)出處。由理臣咨詢整理發(fā)布，如有侵權(quán)請聯(lián)系刪除處理。