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金投銀行（）04月05日訊，建設(shè)銀行在近日公布的2016年年報中指出，公司全年共召開監(jiān)事會會議8次，依法審議銀行定期報告、內(nèi)控評價報告、年度履職評價報告、監(jiān)事提名等22項議案，選取了與經(jīng)營發(fā)展相關(guān)的16項議題進(jìn)行研究討論。

召開履職盡職監(jiān)督委員會會議4次，財務(wù)與內(nèi)部控制監(jiān)督委員會會議6次。據(jù)記者了解，由中國上市公司協(xié)會、上海證券交易所、深圳證券交易所共同主辦的“上市公司監(jiān)事會最佳實(shí)踐評選活動”中，中國建設(shè)銀行獲得上市公司監(jiān)事會最佳實(shí)踐20強(qiáng)獎項。

2016年年報還顯示，中國建設(shè)銀行股份有限公司監(jiān)事會現(xiàn)有7名監(jiān)事，其中3名股東代表監(jiān)事，3名職工代表監(jiān)事，1名外部監(jiān)事。建行監(jiān)事會自成立以來，始終按照法律法規(guī)、銀行章程和監(jiān)管規(guī)定的要求，以維護(hù)股東和銀行利益為己任，緊緊圍繞銀行中心工作，認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，有序開展監(jiān)督工作，著力提升監(jiān)督實(shí)效，努力為促進(jìn)公司治理完善和銀行持續(xù)健康發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

聚焦監(jiān)督重點(diǎn)

提高監(jiān)事會議事效率和質(zhì)量

建設(shè)銀行常年財務(wù)顧問方案

建行監(jiān)事會在合理安排常規(guī)監(jiān)督工作的基礎(chǔ)上，明確提出要聚焦點(diǎn)、議大事、講實(shí)效。為此，監(jiān)事會會議的內(nèi)容做了相應(yīng)調(diào)整，在完成常規(guī)審議事項等“規(guī)定動作”基礎(chǔ)上，較多增加了對監(jiān)督工作重要事項的研究討論，議題內(nèi)容更加豐富，監(jiān)督重點(diǎn)更為明確。

2016年，監(jiān)事會及委員會會議聽取了經(jīng)營工作安排、大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略實(shí)施推進(jìn)、同業(yè)業(yè)務(wù)風(fēng)險管控、全球系統(tǒng)重要性銀行監(jiān)管要求及應(yīng)對措施、信用債券風(fēng)險情況及應(yīng)對措施、信貸資產(chǎn)質(zhì)量、押品管理、壓力測試、金融市場業(yè)務(wù)經(jīng)營策略及風(fēng)險管控、資本集約化管理等情況的匯報。這些議題緊扣全行關(guān)注的重點(diǎn)工作和事項，使監(jiān)督工作更加貼近銀行經(jīng)營管理實(shí)際。

為配合議事質(zhì)量的提升，建行監(jiān)事會還對會議進(jìn)行了優(yōu)化。一是改進(jìn)會議議程。通過合理安排議題討論程序和時間，明確議題說明環(huán)節(jié)的時限要求，充分保障討論環(huán)節(jié)的時間。二是會前充分溝通。監(jiān)事會在會前注重就議題與管理層進(jìn)行溝通，必要時聽取外部審計師意見，以此深化對議題內(nèi)容的了解建設(shè)銀行常年財務(wù)顧問方案，為會議討論做好準(zhǔn)備。三是監(jiān)督意見更加務(wù)實(shí)。監(jiān)事會成員會上圍繞重點(diǎn)議題深入研究、積極討論，并注意從監(jiān)督角度提出具有實(shí)質(zhì)性、針對性、可操作性的意見和建議。四是加強(qiáng)對監(jiān)督意見的督促落實(shí)。由辦事機(jī)構(gòu)及時將監(jiān)事會會議形成的主要監(jiān)督意見進(jìn)行梳理，將需要落實(shí)和傳導(dǎo)的事項和內(nèi)容分解到具體部門，并通過跟蹤落實(shí)，使監(jiān)督意見有效“落地”，監(jiān)督工作建立完整的反饋機(jī)制，監(jiān)督效果進(jìn)一步提高。

以問題為導(dǎo)向

加強(qiáng)對重點(diǎn)領(lǐng)域的監(jiān)督

建行監(jiān)事會始終依照法律法規(guī)賦予的職責(zé)，堅持問題導(dǎo)向，把握監(jiān)督重點(diǎn)，不斷完善機(jī)制，創(chuàng)新手段，深化財務(wù)監(jiān)督、風(fēng)險內(nèi)控監(jiān)督和履職盡職監(jiān)督。

在財務(wù)監(jiān)督方面。針對利潤增速下降、盈利空間收窄等問題，主動與管理層及外審師進(jìn)行溝通，提出進(jìn)一步完善經(jīng)營策略、確?？沙掷m(xù)發(fā)展等意見，并從不良化解、財務(wù)費(fèi)用安排、風(fēng)險防范等方面對管理層進(jìn)行了提示。對重大財務(wù)決策事項與重要財務(wù)領(lǐng)域開展監(jiān)督，重點(diǎn)了解財務(wù)費(fèi)用管理、并表管理、關(guān)聯(lián)交易等方面的情況，對固定資產(chǎn)投資、利率市場化等進(jìn)行專題分析，提出加強(qiáng)成本管理等意見。

在風(fēng)險監(jiān)督方面，針對近年來不良貸款反彈、風(fēng)險集中暴露、資產(chǎn)質(zhì)量壓力加大的問題，建行監(jiān)事會加強(qiáng)了對信用風(fēng)險管理的監(jiān)督，就信貸風(fēng)險分類、貸款和逾期貸款波動、不良貸款處置等問題進(jìn)行專題研究討論，提出了要注重分析不良貸款產(chǎn)生的內(nèi)因，注意防范不良貸款批量轉(zhuǎn)讓過程中發(fā)生道德風(fēng)險和重大違規(guī)事件等意見。

在內(nèi)控監(jiān)督方面，建行監(jiān)事會就內(nèi)控缺陷分析和整改事項進(jìn)行了專題研究，了解內(nèi)控缺陷反映的共性問題、整改工作情況及實(shí)際效果，提出改進(jìn)員工行為排查工作，從完善機(jī)制入手推進(jìn)整改等建議。進(jìn)一步加強(qiáng)對董事會和高管層履行內(nèi)控職責(zé)的監(jiān)督，聽取了全行內(nèi)控合規(guī)、內(nèi)審發(fā)現(xiàn)及整改、案件防控情況的匯報，重點(diǎn)就加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè)提出了建議。

在履職監(jiān)督方面，除了列席董事會、高管層各類重要會議進(jìn)行履職監(jiān)督外，注重拓寬范圍了解董事會、高管層履職情況，每年召開與專職董事、部分一級分行和總行部門負(fù)責(zé)人、外部審計師的座談會，定期調(diào)閱簽報等文件，做實(shí)履職監(jiān)督工作。改進(jìn)對董事會、管理層及其成員的年度履職評價報告，以及監(jiān)事會及其成員履職情況自我評價報告，在肯定成績的同時指出不足建設(shè)銀行常年財務(wù)顧問方案，提出改進(jìn)建議，以此推動董事會、監(jiān)事會、管理層等公司治理相關(guān)方更好的勤勉盡職。

深入開展專題調(diào)研

使監(jiān)督工作更接“地氣”

建行監(jiān)事會每年將涉及全行改革發(fā)展和轉(zhuǎn)型的大事作為調(diào)研重點(diǎn)，近兩年先后組織開展了縣域業(yè)務(wù)、平臺貸款及政府性債務(wù)、轉(zhuǎn)型發(fā)展規(guī)劃實(shí)施、不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓、基層機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制、押品管理、存貸款定價管理、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與發(fā)展等8個領(lǐng)域的專題調(diào)研。每一項調(diào)研，都由監(jiān)事帶隊赴分支機(jī)構(gòu)以及組織與總行部門、分支行的專題座談訪談，了解具體情況，聽取基層意見，深入調(diào)查研究，充分掌握第一手信息資料。

在調(diào)研過程中，注重從宏觀形勢、外部政策等方面加強(qiáng)對銀行業(yè)務(wù)的研究分析，形成的調(diào)研報告因而具有較寬和前瞻的視野，提出的意見獨(dú)立而有價值。調(diào)研報告轉(zhuǎn)送董事、高管及總行有關(guān)職能部門參考研究，管理層對監(jiān)事會專題調(diào)研報告非常重視，認(rèn)真研究落實(shí)相關(guān)意見。

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