但是，如果你正在考慮你的財(cái)富管理和退休規(guī)劃之旅，并對聘請專業(yè)人員幫助你規(guī)劃和管理你的資金持保留態(tài)度，這是否是一個(gè)明智的做法？DIY外籍人士財(cái)務(wù)規(guī)劃涉及什么，它是否會與你在里斯本的外籍人士生活方式相適應(yīng)？
你是否適合DIY財(cái)富管理？
談到財(cái)務(wù)規(guī)劃，"自己動手 "的方式帶來了大量的持續(xù)責(zé)任。為了完成所需的任務(wù)，你將需要確保你不僅有必要的知識、專業(yè)知識和實(shí)踐技能，而且還有時(shí)間、組織和情緒上的適應(yīng)力，這些都是投資過程中不可或缺的。
有五個(gè)關(guān)鍵標(biāo)準(zhǔn)對DIY財(cái)務(wù)規(guī)劃至關(guān)重要*。
你應(yīng)該熱愛投資過程，對投資策略充滿熱情，以至于財(cái)務(wù)追求已經(jīng)占據(jù)了你休閑時(shí)間的很大一部分。如果你的床頭讀物包括經(jīng)濟(jì)理論書籍，如果你喜歡與《金融時(shí)報(bào)》共進(jìn)早餐，并且認(rèn)為參加投資研討會是一種放松的休息，你可能就適合管理自己的財(cái)富。DIY外籍人士財(cái)務(wù)規(guī)劃師的另一個(gè)重要條件是能夠自如地對你的財(cái)務(wù)未來做出決定。這意味著你不能對這個(gè)過程和高風(fēng)險(xiǎn)感到不知所措，而且這種責(zé)任也不會使你在晚上失眠。你需要時(shí)間充裕，寧愿花時(shí)間審查你的投資組合，而不是在Estoril Palácio打高爾夫或與孫子孫女一起玩耍。這聽起來很苛刻，但這是事實(shí)。好的投資決定需要研究、計(jì)劃和準(zhǔn)確性。你需要能夠承受市場的波動而不做出草率的決定。在經(jīng)濟(jì)不穩(wěn)定時(shí)期，投資組合不可避免地失去和獲得價(jià)值，你必須能夠承受你的資產(chǎn)和投資價(jià)值的起伏，而不做膝跳式交易或追熱式購買。你能保持對長期游戲的關(guān)注嗎？自我投資者很容易從他們的儲蓄賬戶、養(yǎng)老金和其他資產(chǎn)中抽出資金，而沒有充分認(rèn)識到這可能會影響未來的回報(bào)。在這方面，預(yù)算和時(shí)間范圍規(guī)劃是關(guān)鍵。
只有在上述情況下，你才有可能成為DIY財(cái)務(wù)規(guī)劃的候選人。
機(jī)器人顧問--他們是一個(gè)很好的折衷辦法嗎？
機(jī)器人顧問似乎是DIY投資和與人類財(cái)務(wù)顧問合作之間的完美中間點(diǎn)。然而，在現(xiàn)實(shí)中，大多數(shù)投資平臺只不過是美化的算法，在經(jīng)過簡短的問卷調(diào)查后，對你的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和目標(biāo)進(jìn)行一些考慮，然后將你的資金嫁接到一個(gè)預(yù)先構(gòu)建的投資組合中。
它們不是個(gè)性化的，不能與你交談，不能聽你說話財(cái)務(wù)顧問好做嗎，也不能幫助你在波動時(shí)期保持紀(jì)律。相比之下，專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問將與你建立關(guān)系，并將你的財(cái)務(wù)、稅務(wù)考慮和遺產(chǎn)計(jì)劃整合在一起，同時(shí)還考慮到所有獨(dú)特的跨境問題，這些問題與在里斯本生活的外國人是相輔相成的。
最后，機(jī)器人顧問不知道--也不關(guān)心--你是否有健康問題，是否有一個(gè)有特殊教育需求的孫子，或者是否想知道離婚的財(cái)務(wù)影響；當(dāng)你最需要專家的定制建議時(shí)，人類顧問可以帶來無價(jià)的改變。
經(jīng)過考驗(yàn)的專業(yè)知識，促進(jìn)你的利益
黑塔金融管理公司擁有超過三十年的經(jīng)驗(yàn)，以促進(jìn)我們客戶的財(cái)務(wù)利益。我們可以幫助你度過金融的不確定性和挑戰(zhàn)時(shí)期的影響--比如英國脫歐--這樣你就可以放心地知道你的錢將繼續(xù)為你工作。
我們相信，試圖就英國脫歐進(jìn)行談判可能會給在里斯本的外國人帶來太多的挑戰(zhàn)--無論是在情感上還是在實(shí)踐上--對于DIY理財(cái)來說都是一個(gè)謹(jǐn)慎的選擇。在幫助海外英國人實(shí)現(xiàn)他們的退休投資目標(biāo)方面，外籍人士財(cái)務(wù)咨詢部門仍然是不可或缺的財(cái)務(wù)顧問好做嗎，特別是在里斯本，那里的創(chuàng)新和機(jī)會的氛圍已經(jīng)創(chuàng)造了真正的興奮和動力。
有關(guān)我們的服務(wù)和專業(yè)知識的更多信息，請今天與我們在里斯本的外籍人士財(cái)務(wù)咨詢團(tuán)隊(duì)交談。
*根據(jù)Investopedia：訪問30-09-19
欲了解更多信息，請聯(lián)系Blacktower。289 355 685，電子郵件：
本通訊無意構(gòu)成，也不應(yīng)被理解為投資建議、投資推薦或投資研究。在開始任何財(cái)務(wù)規(guī)劃活動之前，你應(yīng)該尋求專業(yè)顧問的建議。
更多財(cái)稅咨詢、上市輔導(dǎo)、財(cái)務(wù)培訓(xùn)請關(guān)注理臣咨詢官網(wǎng) 素材來源：部分文字/圖片來自互聯(lián)網(wǎng)，無法核實(shí)真實(shí)出處。由理臣咨詢整理發(fā)布，如有侵權(quán)請聯(lián)系刪除處理。
400-835-0088
