疫情時期如何做好資金流管理助力企業(yè)度過危機

疫情時期如何做好資金流管理助力企業(yè)度過危機

2020年，一場突如其來的疫情牽動著全國人民的心，疫情的防控成為了萬眾關注的焦點。而在疫情的背后，成千上萬的企業(yè)也因此收到了巨大的沖擊，一邊承受著無法正常開展各項工作的壓力，一邊也面對著停工期間各種費用支出，資金的壓力和資金的風險使得很多中小企業(yè)主夜夜愁到睡不著覺。那么怎么才能做好目前的資金管理和預測，度過危機？如何建立起良好的防控機制，防患于未然？下面就讓理臣教育來為大家解答一下吧。

疫情帶來的不僅是生命的危害也給整個社會經(jīng)濟帶來巨大的傷害：

無收入、鋼性成本、減免杯水車薪、3個月、資金面臨斷裂、龍頭企業(yè)搖搖欲墜。恐慌、市場萎縮，存貨積壓、應收賬款收不回、不及時調整，可能倒閉。

面對大危機的來臨，企業(yè)應該怎么辦呢？

1、穩(wěn)定團隊，當下開展全員在家辦公。

2、保證現(xiàn)金流不斷是企業(yè)最重要的問題。

通常來說，造成企業(yè)資金鏈斷裂的五大原因：

1、投資失誤；

2、營運資金不足；

3、應收賬款賬期風險；

4、流動負債到期，導致資金斷裂

5、對外擔保貸款給企業(yè)帶來被動

做好企業(yè)資金測算，資金作為當前業(yè)務最重要的考量因素：

現(xiàn)金流預測是基于戰(zhàn)略、目標、計劃的科學預測，它有較高的專業(yè)要求。

1、修改銷售預算—推算回款金額和賬期

2、編制特殊時期的生產(chǎn)預算，并對搜集來的信息做全面分析。

3、編制特殊時期的采購預算—推算付款的金額和賬期

4、結合實際，做出人工預算、其他各項費用支出的現(xiàn)金流預算

5、最后才能確定出每月現(xiàn)金流預測金額

大多數(shù)中小企業(yè)尚且不具備這種能力。怎樣找到一些簡單易行的辦法呢？

一、簡易現(xiàn)金流測算：

計算出過去月度平均凈現(xiàn)金流（即當月所有的收到的現(xiàn)金-當月所有支出的現(xiàn)金）

假設B客戶的一筆300萬應在3月份到賬的款項推遲到了5月份，那現(xiàn)金流就會更加糟糕：

如果客戶不只是延期而是無力支付，這家企業(yè)現(xiàn)金流斷裂很有可能成為事實

非常時期，對客戶管理尤為重要

三、對老客戶的管理

1、業(yè)務部對所有賒銷客戶進行大盤點，找出在原有基礎上要延期支付的客戶以及可能拖欠的金額和時間；

2、財務獲得信息后，做現(xiàn)金流預測，確定自己企業(yè)是否可以承受賬期延長帶來的現(xiàn)金流壓力

3、財務業(yè)務協(xié)同合作，把催款作為重中之重。

四、對于新客戶的管理：

1、客戶篩選：本次疫情影響大的行業(yè)客戶要謹慎合作；

2、客戶信用評估：對新客戶的賒銷額度和賬期，決定不在銷售部門，必須上升到企業(yè)最重要事項和最高級別；財務及公司最高領導共同商討決定，做好信用評估。

3、做好追蹤：對于新賬期，做好款項監(jiān)督跟蹤，不能形成拖賬和壞賬

4、制定應收賬款的賬齡分析表。（見附表）

5、做好催款：業(yè)務員負責貨款回收，并制定相應的考核辦法。

五、對于接訂單的管理：

1、現(xiàn)金能力”決定可承受的賬期和訂單大??；

2、長賬期訂單，寧可放棄

3、考量接單能力：能同時接多少新訂單，接單是順序，賬期銜接的關注

4、時刻關注賒銷客戶的情況。

5、做出取舍：寧可低利潤去接現(xiàn)付的訂單，用的是對方的現(xiàn)金流

六、面對困難狀況，費用支出如何應對？

1、基于新形勢，重新做出現(xiàn)金流預測。

2、計算出由于訂單減少而減少的現(xiàn)金；

3、編制特殊時期的現(xiàn)金及銀行存款收付款日報表，及時掌握資金的占用和周轉情況，每天檢查庫存資金結算情況，做到心中有數(shù)。

4、對于供應商：每月、每周做付款計劃表，把握好付款進度，控制好金現(xiàn)金流。（對供應商，根據(jù)緊急、重要的程度來支付）

七、對存貨的管理

1、做好存貨的計劃安排，剛好滿足需求又不發(fā)生短缺，做好安全庫存。計劃部和財務部做好協(xié)同工作。每天關注系統(tǒng)數(shù)據(jù)，防止資金壓在生產(chǎn)和銷售環(huán)節(jié)。同時要提高資金在每個環(huán)節(jié)的運轉效率。

2、必要的情況，材料或產(chǎn)品低價變現(xiàn)，及時清理，盤活資金

3、必要時，材料退回供應商，減少應付賬款的支付難度

八、積極做好對外關系的協(xié)調

1、與債權人充分溝通，延期或暫緩支付

2、爭取供應商的支持，或者以退貨抵消應付賬款

3、跟銀行談延期還款或短期借款轉為長期的可能性

4、及時處理稅務的關系，反應困難，取得理解，延期納稅

5、與債務人交涉，加速回收賬款，清算個人欠款

6、與股東洽談股權轉讓，或增資擴股，共渡難關。

九、對部分企業(yè)的擴張、投資，要謹慎，做出科學的現(xiàn)金流預測。

1、跟健康、醫(yī)藥相關的行業(yè)，會被看好。

2、能夠線上化、IP化的行業(yè)，像電商、短視頻、在線游戲、社交、VR替代的旅游，將迎來利好?！锻跽邩s耀》除夕當天20億。

3、無人配送、無人機行業(yè)也將迎來利好。

4、同城的跑腿服務、同城物流，也會迎來比較好的機會

2003年的非典，劉強東線上馬云順勢創(chuàng)立了淘寶

2020年的今天像盒馬鮮生，叮咚買菜，每日優(yōu)鮮這樣的平臺

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